Финансы , 27 фев 2015, 02:50

ЦБ возьмет под контроль производственную деятельность заемщиков

Банк России будет следить, нет ли среди заемщиков компаний, которые не ведут реальной деятельности. Регулятор разослал территориальным управлениям письма с рекомендациями, как выявлять таких клиентов

Фото: Екатерина Кузьмина / РБК

Центральный банк России разослал территориальным управлениям письмо с рекомендациями, как выявлять среди заемщиков компании, «не ведущие никакой реальной деятельности», пишут «Ведомости». Сотрудник одного из управлений ЦБ подтвердил газете получение такого письма. Есть оно и в распоряжении «Ведомостей».

Два банкира рассказали, что это одно из посланий ЦБ, подготовленных для «повышения качества дистанционного надзора». Запрос издания в ЦБ остался без ответа.

Согласно письму, ЦБ рекомендует изучить внутренние документы компаний, чтобы выяснить, прописан ли в них «минимальный перечень обстоятельств, которые свидетельствуют о возможном отсутствии у компании-заемщика реальной деятельности» и приводит дополнительные признаки, которые должны вызвать подозрения. В числе таких признаков указано использование компанией неденежных форм расчетов, не соответствующих виду ее деятельности (к примеру, вексель, бартер, зачет, уступка прав требований).

rbc.group

Шоковая терапия: как центробанки мира пытались реанимировать свои валюты

Фотогалерея

Великобритания
 

Когда повысили ставку: 16 сентября 1992 года

Размер повышения: с 10 до 15%
 

Обстоятельства: Банк Англии (на фото слева) повысил ключевую ставку с 10 до 12% утром 16 сентября. Позже этим же днем ставка была повышена до 15%. Регулятор был вынужден пойти на этот шаг, чтобы поддержать стоимость фунта в условиях начавшейся накануне спекулятивной атаки. Ее самым известным автором был Джордж Сорос. Его хедж-фонд Quantum Fund вместе с другими международными инвесторами, осознав, что Банк Англии не сможет отпустить курс фунта ниже диапазона, установленного Европейским механизмом обменных курсов (ERM), интенсивно продавали британскую валюту. Центробанк потратил больше половины своих резервов на удержание курса, и к вечеру 16 сентября («черная среда») Великобритания объявила о выходе из ERM, позволив фунту обесцениться. Спекулятивная атака обошлась казне, по официальным данным, в £3,4 млрд. По другим сведениям, ущерб составил £27 млрд.
 

Что было после: Высокие процентные ставки Банка Англии в начале 1990-х годов были одной из причин завышенной стоимости фунта. Переоцененная национальная валюта повлекла за собой рецессию. Однако к середине 1990-х экономика адаптировалась к новым условиям. «Черная среда» ознаменовала собой слом всей прежней системы обменных курсов в Европе.

rbc.group

Кроме того, контролеры должны обратить внимание на систематическое исполнение обязательств по долгу и процентам за счет средств, поступивших по договору займа от третьих лиц, а также на осуществление на постоянной основе операций лицами, не являющимися сотрудниками компании.

Особое внимание ЦБ рекомендует уделять клиентам, занимающимся операциями с ценными бумагами, а также компаниям с низкой долей платежей в бюджет. В письме приводятся возможные обстоятельства, указывающие на нереальную деятельность заемщика, и содержится совет запрашивать документы по заемщикам, вплоть до контроля за производственным процессом, а при необходимости – выезжать на объекты.

Эти рекомендации говорят об усилении надзора и фактически – о ручном режиме, сказал ознакомившийся с письмом банкир. Собеседник издания отметил, что во многих рухнувших банках «были в большом количестве компании без реальной деятельности».