ЦБ назвал число вовлеченных в сомнительные операции банков
В России действуют не более 20 банков с высоким уровнем риска вовлеченности в проведение сомнительных операций. В последнее время число подобных кредитных учреждений снизилось, рассказал зампред Банка России Дмитрий Скобелкин.
«Не больше 20 институтов [с высокими риском]. Многие уже отработаны с точки зрения того, что они прекратили либо предприняли меры», — цитирует Скобелкина Интерфакс. Представитель ЦБ отметил, что в 2015 году регулятор планирует ужесточить критерии, по которым определяется высокая вовлеченность банков.
Критерии оценки подобных рисков были введены Банком России осенью 2013 года и ужесточены в прошлом году. Согласно действующим правилам, банк считается вовлеченным в сомнительные операции в том случае, если их доля по счетам юридических и физических лиц превышает 4% за последний квартал или если их объем превышает 3 млрд руб.
В конце апреля Скобелкин рассказывал, что ЦБ собирается дополнительно усилить надзор за крупнейшими банками. «Есть тенденция, что недобросовестные участники пытаются раствориться в крупных кредитных организациях, риски использования которых в сомнительных операциях серьезно возросли. Поэтому одной из наших задач стоит усиление надзора за крупнейшими банками», — объяснял он (цитата по ТАСС).
Тогда же Скобелкин напомнил, что 12 из 18 банков, у которых в 2015 году были отозваны лицензии (по состоянию на 29 апреля), занимались сомнительными операциями. «В первую очередь это вывод денег за рубеж, ну и достаточные объемы — это было обналичивание», — уточнял зампред ЦБ.
20 мая Банк России объявил об отзыве лицензий у трех банков — двух московских («Транспортного» и ПроБанка), а также череповецкого банка «Бумеранг». Регулятор отмечал, что «Транспортный» и и ПроБанк занимались в том числе проведением «сомнительных транзитных операций».
Политика ЦБ в области надзора за деятельностью банков ужесточилась после того, как в 2013 году регулятор возглавила Эльвира Набиуллина. В 2014 году Банк России отозвал 84 банковские лицензии. В конце года первый зампред Центробанка Алексей Симановский констатировал, что ЦБ завершил значительную часть работы по расчистке банковского сектора от недобросовестных кредитных организаций.
Как новое поколение недропользователей меняет золотодобычу: кейс «Золото Дельмачик»
Отдохнуть и полечиться. Какие туристические проекты запускались
в 2023 году в России
